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Ideas clave:
- Trump firma una orden para permitir las criptomonedas y alternativas en los planes de jubilación 401(k).
- Criptoactivos como Coinbase y Galaxy Digital suben en las operaciones previas a la comercialización.
- El Departamento de Trabajo se encarga de reevaluar las directrices de inversión en activos alternativos
El Presidente Trump ha hecho su siguiente gran movimiento criptográfico. Esta vez, Trump planea firmar una orden ejecutiva que permita el uso de criptoactivos y activos alternativos en las cuentas 401(k).
La medida se dirige al mercado de jubilación de 12,5 billones de dólares, actualmente dominado por las inversiones tradicionales.
Las acciones de las criptoempresas también subieron en las operaciones previas a la comercialización, ya que los inversores prevén un mayor acceso a las criptomonedas.
La criptoorden de Trump provoca un repunte de las acciones antes de la apertura del mercado
MercadoLibre lidera las ganancias con una subida del 1,29% hasta 2.347,08 $ en las primeras operaciones. El gigante latinoamericano del comercio electrónico tiene una capitalización bursátil de 117.500 millones de dólares, con un volumen diario de 25,5 millones de dólares. Le sigue Strategy Inc, con una subida del 2,1%, hasta 391,46 $, sobre una valoración de mercado de 112.000 millones $.
Robinhood Markets registró fuertes ganancias del 4,31%, alcanzando los 110,20 $ por acción. La plataforma de negociación registra un volumen de 49,7 millones de dólares, con una capitalización bursátil de 88.800 millones de dólares.
Coinbase Global subió un 3,09%, hasta 312,95 $, con 64,6 millones de $ negociados.
Galaxy Digital Holdings encabezó las ganancias con una subida del 10,44% hasta 41,46 $. La empresa de inversión en criptomonedas cotiza con un volumen de 6,1 millones de dólares, a pesar de su menor capitalización bursátil de 10.700 millones de dólares.
PayPal Holdings sumó un 0,16% hasta alcanzar los 69,53 $ con su enorme valoración de 65.300 millones de $.
Marathon Digital Holdings ganó un 2,77%, hasta 16,33 $, con un volumen de 6,2 millones de $. Circle Internet Group subió un 1,89%, hasta 164,77 $, con un volumen de 180,5 millones de $.
Incluso las empresas tradicionales con exposición a las criptomonedas, como GameStop, subieron un 0,39%, hasta 22,90 $.
La criptoorden de Trump dirige un amplio proceso de revisión reguladora
La orden ejecutiva ordenaría al Departamento de Trabajo que revisara las recomendaciones actuales sobre inversiones en activos alternativos.
Los planes de jubilación sujetos a la Ley de Seguridad de Ingresos de Jubilación de los Empleados de 1974 se enfrentan a nuevos procedimientos de revisión.
Según la orden, el departamento debe aclarar las posiciones del gobierno sobre las responsabilidades fiduciarias de los gestores de fondos.
La Secretaria de Trabajo, Lori Chávez-DeRemer, se coordinará con los funcionarios del Departamento del Tesoro para su aplicación.
La Comisión del Mercado de Valores también recibirá instrucciones para facilitar el acceso a activos alternativos. Otros reguladores federales también se unirán al esfuerzo multiinstitucional para determinar los cambios normativos necesarios.
La SEC se encarga específicamente de ampliar el acceso a los planes de jubilación dirigidos por los partícipes.
Los problemas legales actuales han mantenido los activos alternativos fuera de la mayoría de los programas para empleados. Los administradores de planes de empresa evitan los productos ilíquidos y complejos por miedo a la responsabilidad.
Esto supone el mayor avance de la administración Trump hacia la inclusión de activos privados.
El enfoque refleja las medidas del primer mandato presidencial de Trump, cuando se emitieron directrices similares. Anteriormente, las directrices del Departamento de Trabajo permitían el capital riesgo en las carteras de jubilación sin violar las obligaciones fiduciarias.
Anteriormente, la administración Biden hizo retroceder esas políticas de la era Trump. Ahora el péndulo vuelve a oscilar hacia otras opciones de inversión para los ahorradores de jubilación.
Múltiples agencias federales deben trabajar juntas para crear y aplicar el nuevo marco regulador.
El mercado masivo de la jubilación abre nuevas oportunidades de crecimiento
Los 12,5 billones de dólares de las cuentas 401(k) son un importante foco de interés para los gestores de activos. Las empresas de inversión tradicionales y alternativas lo consideran la próxima frontera para la expansión del negocio.
Según el último informe de Bloomberg, el número de empresas estadounidenses que cotizan en bolsa ha disminuido mucho desde el pico de los años 90.
Abrir las cuentas de jubilación a los mercados privados daría a los ahorradores más opciones de inversión. Sus defensores afirman que este acceso proporciona mayores ventajas potenciales para la planificación de la jubilación.
Sin embargo, los administradores de planes de jubilación se enfrentan a una posible vulnerabilidad ante las demandas por ofrecer productos complejos.
La preocupación por la exposición legal ha limitado históricamente la inclusión de activos alternativos en los planes en el lugar de trabajo. Las empresas prefieren las asignaciones tradicionales de acciones y bonos para evitar problemas de responsabilidad.
La última medida conecta con los esfuerzos generales de Trump para apoyar a la industria de la criptomoneda. La Semana Criptográfica de la Casa Blanca del mes pasado contó con la presencia de líderes del sector y debates políticos.
Trump también nombró a David Sacks primer zar de la IA y las criptomonedas de la Casa Blanca, lo que ha contribuido a encabezar la reciente evolución positiva de las criptomonedas en EEUU.
