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Ideas clave
- El Tesoro de EE.UU. afirma en un nuevo informe que los mezcladores de criptomonedas tienen una utilidad para la privacidad financiera.
- El informe, destinado al Congreso, parece favorecer a los mezcladores custodios que cumplen las normas contra el blanqueo de dinero.
- El Tesoro quiere que el Congreso introduzca nuevas leyes que permitan regular los activos digitales para el cumplimiento de la legislación ALD/CFT.
El Departamento del Tesoro de EE.UU. ha reconocido que los mezcladores de criptomonedas tienen casos de uso financiero válidos. En un informe al Congreso, el Departamento señaló que estos mezcladores pueden utilizarse para garantizar la privacidad en blockchains públicas.
Se trata de un cambio radical respecto a la postura anterior del Departamento sobre los mezcladores de criptomonedas. Alegaban que servían para blanquear dinero.
El Tesoro respalda las mezcladoras custodiadas y reguladas
El informe se titula “Informe al Congreso del Secretario del Tesoro sobre Tecnologías Innovadoras para Contrarrestar la Financiación Ilícita con Activos Digitales”. Se basa en una disposición de la Ley GENIUS Stablecoin.
En virtud de la Ley, se ordena al Departamento del Tesoro que investigue las aplicaciones de los activos digitales y aborde su uso ilícito.
Según el informe, el uso de activos digitales se ha disparado en los últimos años. Con ello, el volumen mensual de transacciones alcanzó los 3.800 millones a principios de 2025. Sin embargo, reconoció que el crecimiento también ha venido acompañado de varias amenazas y vulnerabilidades.
Los mezcladores se consideran una vulnerabilidad. El informe señalaba que los mezcladores y otros servicios de ofuscación de transacciones pueden utilizarse para facilitar actividades ilícitas. Señaló que algunos servicios de mezcla se anuncian para eludir los requisitos ALD/CFT o de sanciones.
A pesar de ello, reconoció que los usuarios legales también aprovechan estos mezcladores para la privacidad financiera cuando utilizan blockchains públicas. Se espera que este uso aumente a medida que más personas utilicen activos digitales para realizar pagos,
Según el informe:
Sin embargo, el informe parece respaldar los servicios de mezcla de custodia. Señala que los servicios de activos digitales que asumen la custodia de los fondos de los usuarios deben registrarse en la FinCEN como empresas de servicios monetarios.
Según el informe, estos mezcladores cumplen los requisitos de mantenimiento de registros. Cuando esto ocurre, pueden utilizarse para detectar la financiación ilícita, ya que proporcionan información única.
Aun así, señaló el uso frecuente de los servicios de mezcla por parte de los malos actores. Esto incluye a hackers patrocinados por el Estado, grupos de ransomware, blanqueadores de dinero y participantes en el mercado de la darknet.
Hacienda recomienda nuevas leyes para controlar el uso de los activos digitales
Curiosamente, el informe afirmaba que las stablecoins desempeñan un papel crucial a la hora de permitir el uso ilícito de activos digitales a través de servicios de mezcla.
Hay pocos depósitos de stablecoins directamente en los servicios de mezcla. Sin embargo, los malhechores suelen cambiar otros activos digitales por stablecoins después de retirarlos de los servicios de mezcla.
Desde mayo de 2020, los inversores han retirado más de 37.400 millones de dólares en USDT y USDC. Estas retiradas procedían de más de 50 puentes. En ese periodo, los depósitos de los servicios de mezcla a esos puentes rondaron los 1.600 millones de dólares.
Para hacer frente a lo que considera el uso ilícito de activos digitales, el Tesoro pide ahora al Congreso que promulgue nuevas leyes. Entre ellas, una ley que permita a las instituciones financieras congelar temporalmente los activos sospechosos mientras se realizan investigaciones rápidas.
También quiere que el Congreso aclare las normas para el DeFi, determinando qué participantes deben cumplir las obligaciones ALD/CFT. El Departamento quiere autoridad en virtud de la Sección 311 de la Ley Patriota. Busca poder para bloquear las transacciones de activos digitales no vinculadas a una relación de corresponsalía bancaria.
