USA genehmigen Erebor Bank als erste Krypto-Charta unter Trump

Wichtige Einblicke:

• Die US-Aufsichtsbehörden genehmigten Erebor als erste neue nationale Bank in Trumps Amtszeit.
• Erebor zielt auf Tech-Startups ab, die durch den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank eine Lücke hinterlassen haben.
• Bank plant kryptogestützte Kredite und Blockchain-basierte Zahlungssysteme.

Die Vereinigten Staaten haben zum ersten Mal in der zweiten Amtszeit von Präsident Donald Trump eine neu gegründete nationale Bank zugelassen. Die Aufsichtsbehörden erteilten der Erebor Bank, einem Startup, das sich als kryptofreundlich und technologieorientiert positioniert, eine nationale Banklizenz.

Die Genehmigung gibt Erebor die Erlaubnis, landesweit zu operieren, da sich Startups nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank immer noch anpassen.

OCC bewilligt Charter und Erebor Bank startet mit frischem Kapital

Das Office of the Comptroller of the Currency hat die nationale Charta der Erebor Bank genehmigt. Die Berichterstattung zitierte mit der Angelegenheit vertraute Personen als Quelle.

Die Genehmigung erlaubt es dem Kreditgeber, landesweit als nationale Bank zu agieren. Erebor startet mit einem Kapital von etwa 635 Millionen Dollar und verfügt damit über eine beträchtliche Ausgangsbasis.

Die Charta ist die erste Genehmigung für eine neu gegründete nationale Bank in Trumps Amtszeit. Die Entscheidung kommt auch, nachdem der Zugang zu Banken für Technologieunternehmen an Bedeutung gewonnen hat.

Als die Silicon Valley Bank im Jahr 2023 zusammenbrach, verloren viele Startups eine wichtige Bankbeziehung. Dieser Zusammenbruch führte zu einem Rückgang der Kreditvergabe an Risikofirmen und einer geringeren Flexibilität bei der Verwaltung von Barmitteln.

Die Befürworter von Erebor sagen, dass der Markt immer noch einen spezialisierten Kreditgeber für moderne Technologieunternehmen benötigt. Sie sagen auch, dass die Charta Glaubwürdigkeit bei Kunden schafft, die regulierte Bankpartner benötigen. Die Zulassung beseitigt jedoch nicht die laufenden Compliance-Anforderungen.

Investorenkreis umfasst große Venture-Firmen

Erebor wird von prominenten Technologie-Investoren wie Andreessen Horowitz, Founders Fund, Lux Capital, 8VC und Elad Gil unterstützt.

Die Finanzierungsbasis steht für ein starkes Interesse von Risikokapitalgebern am Wiederaufbau von Tech-Bankdienstleistungen. Nach den Marktverwerfungen, die auf den Zusammenbruch der SVB folgten, sehen die Investoren Raum für ein neues Modell.

Oculus-Mitgründer Palmer Luckey hat das Projekt gegründet und wird im Vorstand der Bank sitzen. Dem Bericht zufolge wird er nicht im Tagesgeschäft tätig sein.

Diese Governance-Struktur sorgt dafür, dass die strategische Aufsicht von der operativen Führung getrennt wird. Sie senkt auch die Risiken einer von den Gründern geleiteten Ausführung in einem regulierten Umfeld.

Erebor erhielt im Oktober eine vorläufige bedingte Genehmigung durch das OCC, so der Bericht. Der Antrag auf Einlagensicherung wurde etwa einen Monat später von der Federal Deposit Insurance Corporation genehmigt.

Diese Schritte bildeten die Grundlage für die endgültige Charterentscheidung. Die Genehmigungen bedeuten, dass die Aufsichtsbehörden mit den Kernanforderungen für die Startbereitschaft zufrieden waren.

Erebor Bank zielt auf Rüstungstechnologie, KI, Robotik und fortschrittliche Fertigung

Die Erebor Bank positioniert sich als spezialisierter Kreditgeber für Branchen, die auf komplexe Anlagen und lange Entwicklungszyklen angewiesen sind.

Sie wird sich auf Verteidigungstechnologie, Robotik, fortschrittliche Fertigung und künstliche Intelligenz konzentrieren. Die Zielbasis beinhaltet auch Experimente in der Fertigung, wie z.B. die pharmazeutische Produktion in Umgebungen mit geringer Schwerkraft.

Die Strategie der Bank spiegelt die Ansicht wider, dass traditionelle Kreditgeber Schwierigkeiten haben, unkonventionelle Sicherheiten zu bewerten. Viele Startups verfügen über wertvolle Vermögenswerte, die nicht in konventionelle Underwriting-Modelle passen.

Bei diesen Vermögenswerten kann es sich um spezielle Verträge, proprietäre Hardware und schwer zu bewertende private Wertpapiere handeln. Erebor ist bestrebt, eine Underwriting-Expertise zu entwickeln, die mit diesen Gegebenheiten im Einklang steht.

Die Bank plant auch, den Kauf von leistungsstarken KI-Chips zu finanzieren. Die Nachfrage nach Finanzierungen ist aufgrund des zunehmenden Wettbewerbs um Rechenleistung gestiegen. Erebors Ziel ist es, Branchenwissen und Kreditentscheidungen zu verbinden.

Krypto-gestützter Kredit und 24/7-Abwicklung

Erebor plant die Einführung von Blockchain-basierten Zahlungssystemen, die eine kontinuierliche Abwicklung ermöglichen. Dieses Konzept unterscheidet sich vom traditionellen US-Bankwesen.

Dort sind viele Prozesse von den Geschäftszeiten abhängig. Eine kontinuierliche Abrechnung könnte Kunden unterstützen, die rund um die Welt und über Zeitzonen hinweg arbeiten. Es könnte auch die Verzögerungen für Firmen minimieren, die häufige Finanzbewegungen abwickeln.

Das Modell der Bank umfasst die Vergabe von Krediten, die durch Kryptobestände oder private Wertpapiere besichert sind. Diese Art von Ansatz richtet sich an Kunden, die bereits über digitale Vermögenswerte verfügen, mit denen sie ihr Kapital effizient einsetzen wollen.

Es spiegelt auch das wachsende Interesse an regulierten Methoden zur Nutzung von Kryptowährungen als Sicherheiten wider. Die Struktur erfordert strenge Risikokontrollen, insbesondere in Bezug auf Bewertung und Liquidität.

Auch die Bewertung von Erebor ist schnell gestiegen. In einer Finanzierungsrunde im vergangenen Jahr wurde die Bank mit rund 2 Milliarden Dollar bewertet, so der Bericht.

Nach einer Finanzierungsrunde in Höhe von 350 Millionen Dollar durch Lux Capital wurde das Unternehmen zu einem 4 Milliarden Dollar schweren Unternehmen. Die Finanzierung zeigt, dass die Investoren mit einer anhaltenden Nachfrage nach technologieorientierten Banken rechnen.