ЦБ обсуждает реабилитацию продавцов криптовалюты

Центробанк сообщил о планах обсудить с МВД создание механизма, позволяющего реабилитировать людей, чьи сделки с криптовалютой ошибочно попали в категорию сомнительных. Об этом рассказал директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров, выступая на банковском форуме.

По его словам, сложность заключается в том, что расчеты по сделкам с цифровыми активами нередко происходят средствами, добытыми мошенническим путем. Преступники переводят деньги, похищенные у жертв телефонных и интернет-обманов, и используют их для покупки криптовалюты. В итоге продавцы монет формально оказываются в перечне рисковых сделок, хотя фактически они лишь получили оплату за транзакцию.

«Мы сталкиваемся с ситуациями, когда человек попадает в такие списки только потому, что оплата за его актив была произведена украденными средствами. Уже в ходе опросов и следственных мероприятий выясняется, что он не имеет отношения к хищению и лишь получил деньги за проданный цифровой актив», — пояснил Уваров.

ЦБ направил в МВД предложения по созданию процедуры, которая позволила бы пользователям, не связанным с мошенничеством, подтвердить свою непричастность и исключить себя из подобных баз.

Представитель регулятора отметил, что вопрос требует отдельного внимания, так как он касается одновременно трех сторон: пострадавших от обмана граждан, участников сделок с криптовалютой и органов, ведущих расследования.

Ранее МВД сообщало о снижении темпов роста ущерба от киберпреступлений. Однако социальные схемы обмана по-прежнему остаются серьезным вызовом: именно из-за них законопослушные продавцы цифровых активов рискуют оказаться втянутыми в сомнительные цепочки переводов.

Для тех, кто используем современные решения, эти риски сведены к минимуму. В экосистеме Best Wallet все операции происходят исключительно в формате «крипта на крипту», без участия фиата, что исключает сценарии с попаданием в базы рисковых транзакций.

КУПИТЬ BEST WALLET

Best Wallet: экосистема с кошельком, DEX и криптокартой

Best Wallet представляет собой не просто кошелек для хранения криптовалют, а полноценную платформу, объединяющую в одном приложении ключевые сервисы для работы с цифровыми активами.

Задача проекта — создать единый инструмент, который позволит пользователям безопасно хранить, обменивать и использовать токены в повседневной жизни. Приложение совместимо с тысячами монет от ведущих вроде первой криптовалюты и крупнейших альткоинов до популярных стейблкоинов на более чем 60 блокчейнах: 

Важное отличие Best Wallet — его некастодиальный формат. Доступ к средствам всегда остается только у владельца, а использование сервиса не требует прохождения процедуры верификации личности. Таким образом, пользователи сохраняют полный контроль над активами без лишних ограничений.

В приложение встроена собственная децентрализованная биржа (DEX), что позволяет проводить обмен без подключения к сторонним сервисам. Для повышения безопасности авторизации используется Web3Auth, а в скором времени будет внедрена технология Fireblocks, применяемая ведущими институциональными игроками. Дополнительное преимущество — вкладка Upcoming Tokens, через которую инвесторы могут участвовать в предпродажах токенов прямо внутри кошелька, снижая риск столкновения с мошенническими площадками.

Отдельное направление развития на ближайшее будущее — выпуск криптокарты. С ее запуском пользователи смогут рассчитываться цифровыми активами в повседневной жизни, не переводя средства в фиат.

Ключевую роль в экосистеме играет собственный токен $BEST. Его держатели получают:

• сниженные комиссии
• приоритетный доступ к перспективным пресейлам
• повышенную доходность по стейкингу — до 82% годовых
• возможность участвовать в управлении проектом через голосование

Сейчас проходит предварительная продажа $BEST: токен доступен по цене $0,025705, а общий объем инвестиций уже превысил $16,1 млн. Надежность платформы подтверждает аудит, проведенный компанией Coinsult.

Таким образом, Best Wallet выступает как удобное и безопасное решение для пользователей, которые хотят объединить хранение,торговлю, инвестиции и платежи в единой экосистеме.

Заключение

История с попаданием продавцов криптовалюты в базы сомнительных операций показывает: правила игры на цифровом рынке еще формируются, и государство пытается найти баланс между борьбой с мошенниками и защитой обычных пользователей.

Для самих участников рынка это напоминание — важно выбирать такие инструменты, где риски минимизированы изначально. Экосистемы нового поколения, такие как Best Wallet, помогают избежать многих проблем: здесь операции происходят напрямую в криптовалюте, без фиата, что снижает вероятность попасть в спорные ситуации. А дополнительные сервисы — встроенный DEX, доступ к предпродажам токенов и будущая криптокарта — делают использование цифровых активов удобнее и безопаснее.