Coinbase оштрафована на 21,5 млн. евро в Ирландии после того, как из-за ошибок в кодировании была пропущена проверка транзакций

Основные сведения

• Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase на 21,5 млн. евро за ошибки в мониторинге транзакций.
• Из-за ошибок в кодировании некоторые криптовалютные переводы были проверены лишь частично.
• Coinbase устранила проблему, проверила транзакции и подала 2 700 отчетов

Coinbase Europe Limited заплатит 21,5 млн. евро штрафа Центральному банку Ирландии после того, как в 2021 и 2022 годах ошибки в кодировании привели к неполной проверке криптовалютных транзакций.

Компания выявила и устранила проблему, а впоследствии проверила все затронутые операции.

Ошибки в системе Coinbase пропускали проверки транзакций

Центральный банк Ирландии оштрафовал компанию Coinbase Europe Limited, известную как CBEL, на 21,5 млн. евро.

Это произошло после того, как было обнаружено, что некоторые транзакции клиентов не были полностью проверены на предмет подозрительной активности.

Проблема была вызвана ошибками в кодировке системы мониторинга транзакций Coinbase, или TMS.

Компания CBEL предоставляет криптовалютные услуги клиентам в Европе. Она использует TMS для выявления закономерностей, которые могут указывать на отмывание денег или другую незаконную деятельность.

В период между 2021 и 2022 годами компания использовала 21 различный сценарий для выявления рискованных операций.

Однако три ошибки в кодировании привели к тому, что в пяти из этих сценариев некоторые транзакции были пропущены.

Проблема заключалась в том, что некоторые криптовалютные адреса, особенно те, которые содержат специальные символы, не проверялись должным образом.

Тем временем, другие сценарии продолжали работать, как и предполагалось. Coinbase обнаружила проблему во время плановой проверки своих систем соответствия и исправила кодировку в течение нескольких недель.

Как только исправление было завершено, Coinbase провела все ранее затронутые транзакции через исправленную систему.

Этот этап занял больше времени, поскольку он включал в себя проверку примерно 185 000 транзакций из почти 97 миллионов, обработанных в течение двух рассматриваемых лет.

После повторной проверки компания подала ирландским властям около 2 700 отчетов о подозрительных операциях.

Общая стоимость этих транзакций составила около 13 миллионов евро. Согласно ирландскому законодательству, криптовалютные компании должны сообщать о транзакциях, которые, по их мнению, могут быть связаны с преступной деятельностью.

Нет никаких доказательств того, что транзакции в этих отчетах были связаны с реальными преступлениями.

Штраф зависит от дохода компании и усилий по соблюдению нормативных требований

Центральный банк Ирландии заявил, что при определении размера штрафа он учитывал средний годовой доход компании CBEL в период с 2021 по 2024 год, который составил приблизительно 417 млн. евро.

Coinbase согласилась на эту сумму и полностью сотрудничала со следствием.

Компания заявила, что сама обнаружила проблему и приняла меры по ее устранению.

Компания также заявила, что она усилила свой внутренний контроль, чтобы предотвратить повторение подобных ошибок.

Coinbase усовершенствовала процесс тестирования нового кода перед его интеграцией в систему. Компания также добавила больше контроля и мониторинга своих инструментов соответствия.

Кроме того, Coinbase заявила, что разрабатывает новые сценарии TMS, чтобы идти в ногу с развивающимися финансовыми рисками.

Примечательно, что компания продолжает инвестировать в свои системы обеспечения соответствия, поскольку регуляторы по всему миру уделяют все больше внимания деятельности, связанной с криптовалютами.

Компания Coinbase заявила, что серьезно относится к своим обязанностям по борьбе с отмыванием денег и будет продолжать усердно работать над выполнением всех нормативных требований.

Его цель – поддерживать безопасную и надежную платформу для пользователей в Ирландии и за ее пределами.

Акции Coinbase отражают тенденции криптовалютного рынка

Coinbase Global Inc., материнская компания CBEL, торгуется на NASDAQ под символом COIN.

В четверг цена ее акций составляла $301,92, что означает падение на 5,44% за день. Рыночная стоимость компании составляет $82,75 млрд, а соотношение цены к прибыли – 26,16.

Цена акций компании часто отслеживает более широкий криптовалютный рынок, особенно Биткойн.

Аналитики говорят, что путь Coinbase обратно к своему предыдущему максимуму в $400, скорее всего, будет зависеть от роста цены Биткойна.

Несмотря на штраф в Ирландии, Coinbase продолжает развивать свой бизнес в Европе и на других рынках.

Оперативная реакция компании на проблему и сотрудничество с регулирующими органами может помочь укрепить ее репутацию, поскольку криптоиндустрия сталкивается с усилением глобального надзора.