Coinbase ถูกปรับ 21.5 ล้านยูโรในไอร์แลนด์ หลังจากมีข้อผิดพลาดในการเขียนโค้ดและพลาดการตรวจสอบธุรกรรม

ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ

• ธนาคารกลางไอร์แลนด์ปรับ Coinbase เป็นเงิน 21.5 ล้านยูโร ฐานผิดพลาดในการตรวจสอบธุรกรรม
• ข้อผิดพลาดในการเขียนโค้ดทำให้การโอน crypto บางรายการได้รับการคัดกรองเพียงบางส่วนเท่านั้น
• Coinbase แก้ไขปัญหา ตรวจสอบธุรกรรม และยื่นรายงาน 2,700 รายการ

Coinbase Europe Limited จะต้องจ่ายค่าปรับ 21.5 ล้านยูโรให้กับธนาคารกลางของไอร์แลนด์ หลังจากเกิดข้อผิดพลาดในการเขียนโค้ดในปี 2021 และ 2022 ส่งผลให้การตรวจสอบธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลไม่เสร็จสมบูรณ์

บริษัทได้ระบุและแก้ไขปัญหา และตรวจสอบธุรกรรมที่ได้รับผลกระทบทั้งหมดในภายหลัง

ข้อผิดพลาดในการตรวจสอบธุรกรรมที่พลาดในระบบของ Coinbase

ธนาคารกลางแห่งไอร์แลนด์ได้ปรับ Coinbase Europe Limited หรือที่รู้จักกันในชื่อ CBEL เป็นเงิน 21.5 ล้านยูโร

เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นหลังจากพบว่าธุรกรรมของลูกค้าบางรายไม่ได้รับการคัดกรองอย่างครบถ้วนเพื่อหาการกระทำที่น่าสงสัย

ปัญหาดังกล่าวเกิดจากข้อผิดพลาดในการเขียนโค้ดในระบบตรวจสอบธุรกรรม ของ Coinbase หรือ TMS

CBEL ให้บริการคริปโตแก่ลูกค้าในยุโรป โดยใช้ระบบ TMS เพื่อระบุรูปแบบที่อาจบ่งชี้ถึงการฟอกเงินหรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ

ระหว่างปี 2564 ถึง 2565 บริษัทได้ใช้สถานการณ์ที่แตกต่างกัน 21 สถานการณ์เพื่อระบุธุรกรรมที่มีความเสี่ยง

อย่างไรก็ตาม ข้อผิดพลาดในการเขียนโค้ดสามประการทำให้สถานการณ์ห้ากรณีดังกล่าวพลาดธุรกรรมบางส่วน

ปัญหาที่เกิดขึ้นคือที่อยู่สกุลเงินดิจิทัลบางที่อยู่ โดยเฉพาะที่อยู่ที่มีอักขระพิเศษ ไม่ได้รับการตรวจยืนยันอย่างถูกต้อง

ในขณะเดียวกัน สถานการณ์อื่นๆ ยังคงดำเนินไปตามปกติ Coinbase ค้นพบปัญหาดังกล่าวระหว่างการตรวจสอบระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบตามปกติ และแก้ไขโค้ดได้ภายในเวลาไม่กี่สัปดาห์

เมื่อการแก้ไขเสร็จสิ้นแล้ว Coinbase จะดำเนินการธุรกรรมทั้งหมดที่ได้รับผลกระทบก่อนหน้านี้ผ่านระบบที่ได้รับการแก้ไข

ขั้นตอนนี้ใช้เวลานานกว่าปกติเนื่องจากต้องตรวจสอบธุรกรรมประมาณ 185,000 รายการจากธุรกรรมเกือบ 97 ล้านรายการที่ดำเนินการในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา

หลังจากตรวจสอบซ้ำ บริษัทได้ยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยประมาณ 2,700 รายการต่อเจ้าหน้าที่ไอร์แลนด์

มูลค่ารวมของธุรกรรมเหล่านี้อยู่ที่ประมาณ 13 ล้านยูโร ตามกฎหมายของไอร์แลนด์ บริษัทคริปโตต้องรายงานธุรกรรมที่สงสัยว่าอาจเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาญา

ไม่มีหลักฐานว่าธุรกรรมในรายงานเหล่านั้นเชื่อมโยงกับอาชญากรรมที่เกิดขึ้นจริง

ค่าปรับขึ้นอยู่กับรายได้ของบริษัทและความพยายามในการปฏิบัติตาม

ธนาคารกลางแห่งไอร์แลนด์ระบุว่าธนาคารพิจารณารายได้เฉลี่ยต่อปีของ CBEL ระหว่างปี 2021 ถึง 2024 ซึ่งอยู่ที่ประมาณ 417 ล้านยูโร ในการกำหนดค่าปรับ

Coinbase ยอมรับจำนวนเงินและให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่ในการสืบสวน

บริษัทระบุว่าได้ระบุปัญหาแล้วและได้ดำเนินการแก้ไข

นอกจากนี้ยังระบุด้วยว่าได้เสริมสร้างการควบคุมภายในเพื่อป้องกันไม่ให้เกิดข้อผิดพลาดแบบเดียวกันซ้ำอีก

Coinbase ได้ปรับปรุงกระบวนการทดสอบโค้ดใหม่ก่อนนำโค้ดเหล่านั้นมารวมเข้ากับระบบ นอกจากนี้ บริษัทยังได้เพิ่มการกำกับดูแลและการติดตามเครื่องมือการปฏิบัติตามกฎระเบียบให้มากขึ้น

นอกจากนี้ Coinbase ยังระบุอีกว่าบริษัทกำลังพัฒนาสถานการณ์ TMS ใหม่เพื่อให้ทันกับความเสี่ยงทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงไป

ที่น่าสังเกตคือ บริษัทยังคงลงทุนในระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อไป เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกให้ความสำคัญกับกิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลมากขึ้น

Coinbase ระบุว่าบริษัทถือเอาหน้าที่ต่อต้านการฟอกเงินอย่างจริงจังและจะทำงานอย่างขยันขันแข็งต่อไปเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบทั้งหมด

มีเป้าหมายเพื่อรักษาแพลตฟอร์มที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้สำหรับผู้ใช้ในไอร์แลนด์และต่างประเทศ

หุ้น Coinbase สะท้อนถึงแนวโน้มตลาด Crypto

Coinbase Global Inc. ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ CBEL ซื้อขายบน NASDAQ ภายใต้ สัญลักษณ์ COIN

เมื่อวันพฤหัสบดี ราคาหุ้นของบริษัทอยู่ที่ 301.92 ดอลลาร์สหรัฐฯ ลดลง 5.44% ในวันเดียวกัน มูลค่าตลาดของบริษัทอยู่ที่ 8.275 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐฯ และอัตราส่วนราคาต่อกำไรอยู่ที่ 26.16

ราคาหุ้นของบริษัทมักจะติดตามตลาดสกุลเงินดิจิทัลโดยรวมโดยเฉพาะ Bitcoin

นักวิเคราะห์กล่าวว่าเส้นทางของ Coinbase ที่จะกลับไปสู่จุดสูงสุดเดิมที่ 400 ดอลลาร์นั้นอาจขึ้นอยู่กับการเพิ่มขึ้นของราคา Bitcoin

แม้ว่าจะถูกปรับในไอร์แลนด์ แต่ Coinbase ยังคงเติบโตทางธุรกิจในยุโรปและตลาดอื่นๆ

การตอบสนองอย่างรวดเร็วของบริษัทต่อปัญหาและความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลอาจช่วยเสริมสร้างชื่อเสียงของบริษัทได้ เนื่องจากอุตสาหกรรมคริปโตต้องเผชิญกับการกำกับดูแลจากทั่วโลกที่เพิ่มมากขึ้น