Новости криптовалютного рынка: с 1 июля в Австралии вводятся новые меры по проверке данных при криптовалютных переводах

Ключевые выводы:

• С 1 июля в Австралии вступает в силу правило о криптовалютных переводах, предусматривающее новые проверки отправителей, получателей и кошельков.
• Новости криптовалютного рынка: Биржи обязаны собирать данные о переводах перед обработкой переводов виртуальных активов, подпадающих под действие соответствующих положений.
• Самостоятельное хранение по-прежнему разрешено законом, однако при переводах через платформы может потребоваться предоставление дополнительной информации о пользователе.

С 1 июля в Австралии вступают в силу новые требования к переводам криптовалюты. Эти правила распространяются на регулируемые компании, работающие с цифровыми активами и осуществляющие свою деятельность на территории Австралии или предоставляющие услуги австралийским клиентам. Биржи должны будут собирать дополнительную информацию о клиентах и их кошельках перед обработкой соответствующих переводов, что станет очередным шагом в рамках более широких усилий страны по усилению надзора за криптовалютным сектором.

Для большинства пользователей самым значительным практическим изменением является то, что биржи могут запрашивать дополнительную информацию перед одобрением пополнений или выводов средств, осуществляемых посредством регулируемых переводов.

Новости криптовалютного рынка: биржи обязаны собирать больше данных о переводах

Согласно австралийскому правилу о криптовалютных переводах, биржи и другие поставщики услуг в сфере виртуальных активов обязаны собирать ключевую информацию перед отправкой или получением цифровых активов. К этой информации относятся данные об отправителе, данные о получателе, данные кошелька, а также сведения, позволяющие отследить перевод.

По данным AUSTRAC, данное правило распространяется на компании, осуществляющие перевод денежных средств, виртуальных активов или имущества от имени клиентов. Агентство применяет это правило в целях повышения прозрачности в платежных и переводных сетях. Эта новость из мира криптовалют позволяет регулирующим органам и правоохранительным органам получать более четкие данные при анализе рисков финансовых преступлений.

Данное правило распространяется на ряд криптовалютных сервисов, осуществляющих деятельность в связи с Австралией. К ним относятся биржи, осуществляющие обмен криптовалюты на фиатные валюты, биржи для обмена одной криптовалюты на другую, услуги по хранению криптовалюты, услуги по переводу средств, а также некоторые услуги, связанные с размещением токенов.

Согласно данному правилу, кошельки с самостоятельным хранением по-прежнему разрешены

Изменения, вступающие в силу 1 июля, не предусматривают запрета на использование кошельков с самостоятельным хранением. Пользователи по-прежнему могут хранить криптовалюту в частных кошельках и перемещать активы за пределы регулируемых платформ. Однако переводы, осуществляемые через биржи, будут подвергаться более тщательным проверкам.

Когда перевод осуществляется в самостоятельно размещённый кошелёк, бирже не требуется передавать данные другой организации. Тем не менее, организация, инициирующая перевод, обязана собрать и проверить данные плательщика. Кроме того, перед осуществлением перевода она должна собрать информацию о получателе и данные, необходимые для отслеживания перевода.

В связи с этим пользователям, возможно, придется отвечать на большее количество вопросов при пополнении счета и выводе средств. Биржи могут спросить, принадлежит ли кошелек клиенту или другому лицу. Кроме того, перед одобрением транзакции они могут запросить дополнительную информацию.

Австралия не устанавливает порогового значения для проверок в рамках «правила о перемещении криптовалюты»

Из сводных отчетов по соблюдению нормативных требований следует, что в Австралии не установлен минимальный порог суммы транзакций в рамках правила о криптовалютных переводах. Это означает, что данное правило может применяться как к небольшим, так и к крупным криптовалютным переводам. Данное требование привлекло внимание австралийских пользователей, которые ожидали, что при осуществлении небольших переводов проверки будут менее строгими.

Некоторые трейдеры предупреждают, что данное правило изменит подход австралийцев к использованию бирж. Они утверждают, что теперь при осуществлении обычных криптовалютных переводов потребуется проходить больше процедур по обеспечению соблюдения нормативных требований. Другие пользователи отмечают, что регулируемые платформы и так уже требуют проверки личности и ведения учета транзакций.

Онлайн-обсуждения свидетельствуют о явном расколе среди пользователей криптовалют. Пользователи, уделяющие особое внимание вопросам конфиденциальности, утверждают, что данное правило снижает уровень анонимности при перемещении активов через биржи. Другие же считают, что это изменение соответствует подходу, применяемому в рамках более широких мер по борьбе с финансовыми преступлениями.

AUSTRAC расширяет сферу отчетности на фоне ужесточения надзора за криптовалютами

AUSTRAC также обновило системы отчетности в целом в связи с тем, что все больше компаний, работающих с цифровыми активами, входят в эту систему регулирования. В прошлом году агентство получило более 2 миллионов отчетов о сделках, превышающих пороговые значения. За тот же период оно также получило более 450 000 сообщений о подозрительных операциях.

Эти цифры могут вырасти по мере того, как криптовалютные компании будут выполнять новые обязательства по отчетности и переводу средств. «Правило о перемещении средств» вводит дополнительный уровень сбора данных для регулируемых платформ. Кроме того, оно позволяет Австралии присоединиться к глобальным усилиям по применению стандартов борьбы с финансовыми преступлениями к операциям с цифровыми активами.

Австралия продолжает двигаться в направлении внедрения более широкой системы лицензирования криптовалютных компаний. Недавно ASIC продлила срок действия временных льгот по лицензированию для криптовалютных компаний до 30 сентября. Это продление дает компаниям больше времени для подачи заявок на получение лицензий на оказание финансовых услуг.

Сенатский комитет также поддержал законопроект, который предусматривает распространение правил регулирования финансовых услуг на биржи и платформы по хранению токенизированных активов. Данная новость из мира криптовалют касается платформ, хранящих активы клиентов. Законопроект устанавливает стандарты в области управления, раскрытия информации и хранения активов для предприятий, подпадающих под его действие.