ข่าวคริปโต: การโอนเงินคริปโตในออสเตรเลียจะต้องผ่านการตรวจสอบข้อมูลใหม่ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม

ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ:

• กฎระเบียบการเดินทางด้วยคริปโตเคอร์เรนซีของออสเตรเลียจะเริ่มมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 กรกฎาคม โดยมีการตรวจสอบผู้ส่ง ผู้รับ และกระเป๋าเงินคริปโตเพิ่มเติม
• ข่าวคริปโต: ตลาดแลกเปลี่ยนต้องเก็บรวบรวมรายละเอียดการโอนก่อนดำเนินการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลที่อยู่ภายใต้ข้อกำหนด
• การเก็บรักษาทรัพย์สินไว้กับตนเองยังคงถูกต้องตามกฎหมาย แต่การโอนย้ายระหว่างแพลตฟอร์มอาจต้องใช้ข้อมูลผู้ใช้เพิ่มเติม

ออสเตรเลียจะเริ่มบังคับใช้ข้อกำหนดใหม่เกี่ยวกับการโอนคริปโตเคอร์เรนซีในวันที่ 1 กรกฎาคม กฎเหล่านี้ใช้กับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลซึ่งดำเนินงานในหรือให้บริการในออสเตรเลีย แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจะต้องรวบรวมข้อมูลลูกค้าและข้อมูลกระเป๋าเงินเพิ่มเติมก่อนที่จะดำเนินการโอน ซึ่งถือเป็นอีกก้าวหนึ่งในความพยายามที่กว้างขึ้นของประเทศในการเสริมสร้างการกำกับดูแลภาคส่วนคริปโตเคอร์เรนซี

สำหรับผู้ใช้ส่วนใหญ่ การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญที่สุดในทางปฏิบัติคือ แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนอาจขอข้อมูลเพิ่มเติมก่อนอนุมัติการฝากหรือถอนเงินที่เกี่ยวข้องกับการโอนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล

ข่าวคริปโต: ตลาดแลกเปลี่ยนต้องรวบรวมข้อมูลการโอนให้มากขึ้น

กฎการโอนคริปโตของออสเตรเลียกำหนดให้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนและผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ ต้องรวบรวมข้อมูลสำคัญก่อนที่จะส่งหรือรับสินทรัพย์ดิจิทัล ข้อมูล เหล่านี้รวมถึงข้อมูลผู้ส่ง ข้อมูลผู้รับ ข้อมูลกระเป๋าเงิน และรายละเอียดการติดตามที่เชื่อมโยงกับการโอน

AUSTRAC ระบุว่ากฎนี้ใช้กับธุรกิจที่โอนเงิน สินทรัพย์ดิจิทัล หรืออสังหาริมทรัพย์ให้กับลูกค้า หน่วยงานใช้กฎนี้เพื่อเพิ่มความโปร่งใสในเครือข่ายการชำระเงินและการโอนเงิน ข่าวสารเกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซีช่วยให้ หน่วยงานกำกับดูแล และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายมีข้อมูลที่ชัดเจนยิ่งขึ้นเมื่อตรวจสอบความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงิน

กฎดังกล่าวครอบคลุมบริการคริปโตหลายประเภทที่ดำเนินงานเกี่ยวข้องกับออสเตรเลีย ซึ่งรวมถึงการแลกเปลี่ยนคริปโตเป็นเงินสกุลปกติ การแลกเปลี่ยนคริปโตระหว่างคริปโต บริการรับฝากคริปโต บริการโอนเงิน และบริการบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับการเสนอขายโทเค็น

กระเป๋าเงินดิจิทัลแบบโฮสต์เองยังคงได้รับอนุญาตภายใต้กฎดังกล่าว

การเปลี่ยนแปลงเมื่อวันที่ 1 กรกฎาคมไม่ได้ห้ามกระเป๋าเงินดิจิทัลแบบดูแลตนเอง ผู้ใช้ยังคงสามารถถือครองคริปโตเคอร์เรนซีในกระเป๋าเงินส่วนตัวและโอนสินทรัพย์ออกนอกแพลตฟอร์มที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลได้ อย่างไรก็ตาม การโอนที่เกี่ยวข้องกับตลาดแลกเปลี่ยนจะได้รับการตรวจสอบมากขึ้น

เมื่อมีการโอนเงินไปยังกระเป๋าเงินดิจิทัลแบบโฮสต์เอง ทางแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนไม่จำเป็นต้องส่งข้อมูลไปยังธุรกิจอื่น อย่างไรก็ตาม สถาบันที่สั่งโอนจะต้องรวบรวมและตรวจสอบรายละเอียดของผู้ชำระเงิน รวมถึงข้อมูลผู้รับเงินและข้อมูลการติดตามก่อนที่จะทำการโอนเสร็จสมบูรณ์

กระบวนการนี้หมายความว่าผู้ใช้อาจต้องเผชิญกับคำถามเพิ่มเติมระหว่างการฝากและถอนเงิน แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนอาจถามว่ากระเป๋าเงินนั้นเป็นของลูกค้าเองหรือของบุคคลอื่น นอกจากนี้ อาจขอรายละเอียดเพิ่มเติมก่อนอนุมัติธุรกรรม

ออสเตรเลียไม่ได้กำหนดเกณฑ์ขั้นต่ำสำหรับการตรวจสอบกฎการเดินทางด้วยคริปโตเคอร์เรนซี

รายงานสรุปการปฏิบัติตามกฎระเบียบแสดงให้เห็นว่า ออสเตรเลียไม่มีเกณฑ์ขั้นต่ำสำหรับการทำธุรกรรมด้วยคริปโตเคอร์เรนซี ซึ่งหมายความว่ากฎนี้สามารถใช้ได้กับการโอนเงินคริปโตทั้งขนาดเล็กและขนาดใหญ่ ข้อกำหนดนี้ดึงดูดความสนใจจากผู้ใช้ชาวออสเตรเลียที่คาดหวังว่าการโอนเงินจำนวนน้อยจะได้รับการตรวจสอบน้อยกว่า

ผู้ค้าบางรายเตือนว่ากฎนี้จะเปลี่ยนวิธีการที่ชาวออสเตรเลียใช้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน พวกเขาโต้แย้งว่าการโอนคริปโตเคอร์เรนซีตามปกติจะต้องมีขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบมากขึ้น ในขณะที่ผู้ใช้รายอื่นกล่าวว่าแพลตฟอร์มที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลอยู่แล้วนั้นจำเป็นต้องมีการตรวจสอบตัวตนและบันทึกการทำธุรกรรมอยู่แล้ว

การสนทนาออนไลน์แสดงให้เห็นถึงความเห็นที่แตกต่างกันอย่างชัดเจนในหมู่ผู้ใช้คริปโตเคอร์เรนซี ผู้ใช้ที่ให้ความสำคัญกับความเป็นส่วนตัวกล่าวว่ากฎนี้ลดความเป็นนิรนามเมื่อมีการเคลื่อนย้ายสินทรัพย์ผ่านตลาดแลกเปลี่ยน ในขณะที่ผู้ใช้รายอื่นกล่าวว่า การเปลี่ยนแปลง นี้เป็นไปตามแนวทางเดียวกับที่ใช้ในการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินในวงกว้าง

AUSTRAC ขยายขอบเขตการรายงาน ขณะที่การกำกับดูแลคริปโตเคอร์เรนซีเข้มงวดขึ้น

AUSTRAC ยังได้ปรับปรุงระบบการรายงานในวงกว้างขึ้น เนื่องจากมีธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลจำนวนมากขึ้นเข้าร่วมในกรอบการทำงานนี้ ปีที่แล้วหน่วยงานได้รับรายงานธุรกรรมที่มีมูลค่าเกินเกณฑ์มากกว่า 2 ล้านรายการ และได้รับรายงานเรื่องที่น่าสงสัยมากกว่า 450,000 รายการในช่วงเวลาเดียวกัน

ตัวเลขเหล่านั้นอาจเพิ่มขึ้นเมื่อบริษัทคริปโตต้องจัดการกับหน้าที่การรายงานและการโอนใหม่ ๆ กฎการโอนเพิ่มขั้นตอนการเก็บรวบรวมข้อมูลอีกชั้นหนึ่งสำหรับแพลตฟอร์มที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล นอกจากนี้ยังทำให้ประเทศออสเตรเลียสอดคล้องกับความพยายามทั่วโลกในการนำมาตรฐานการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินมาใช้กับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล

ออสเตรเลีย ยังคง เดินหน้าพัฒนาระบบการออกใบอนุญาตสำหรับธุรกิจคริปโตเคอร์เรนซีให้ครอบคลุมมากขึ้น ล่าสุด ASIC ได้ขยายระยะเวลาผ่อนผันการออกใบอนุญาตชั่วคราวสำหรับบริษัทคริปโตเคอร์เรนซีออกไปจนถึงวันที่ 30 กันยายน การขยายเวลานี้ทำให้บริษัทต่างๆ มีเวลามากขึ้นในการยื่นขอใบอนุญาตบริการทางการเงิน

คณะกรรมการวุฒิสภายังให้การสนับสนุนร่างกฎหมายที่จะนำแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนและแพลตฟอร์มรับฝากสินทรัพย์ดิจิทัลมาอยู่ภายใต้กฎระเบียบด้านบริการทางการเงิน ข่าวสารเกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซีนี้มุ่งเป้าไปที่แพลตฟอร์มที่ถือครองสินทรัพย์ของลูกค้า โดยครอบคลุมถึงมาตรฐานการกำกับดูแล การเปิดเผยข้อมูล และการรับฝากสินทรัพย์สำหรับธุรกิจที่อยู่ภายใต้ขอบเขตของกฎหมาย