กระทรวงการคลังสหรัฐฯ สนับสนุนบริการผสมคริปโตเคอร์เรนซีที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล และกำลังผลักดันกฎหมายใหม่

ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ

• กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ระบุในรายงานฉบับใหม่ว่า เครื่องมือผสมคริปโต (crypto mixers) มีประโยชน์ในการรักษาความเป็นส่วนตัวทางการเงิน
• รายงานฉบับนี้ ซึ่งจัดทำขึ้นเพื่อเสนอต่อสภาคองเกรส ดูเหมือนจะสนับสนุนผู้ให้บริการผสมเงินดิจิทัลแบบรับฝากทรัพย์สินที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน
• กระทรวงการคลังต้องการให้รัฐสภาออกกฎหมายใหม่ที่จะอนุญาตให้มีการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อให้สอดคล้องกับการปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT)

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ยอมรับว่าเครื่องมือผสมคริปโต (crypto mixers) มีประโยชน์ในด้านการเงิน ในรายงานที่ส่งให้รัฐสภา กระทรวงฯ ระบุว่าเครื่องมือผสมเหล่านี้สามารถใช้เพื่อรับประกันความเป็นส่วนตัวบนบล็อกเชนสาธารณะได้

นี่ถือเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญจากท่าทีเดิมของกระทรวงฯ เกี่ยวกับบริการผสมสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งก่อนหน้านี้อ้างว่าบริการเหล่านี้ใช้เพื่อฟอกเงิน

กระทรวงการคลังให้การสนับสนุนผู้รับฝากและตัวผสมหลักทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล

รายงานฉบับ นี้มีชื่อว่า “รายงานต่อสภาคองเกรสจากรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังเกี่ยวกับเทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมใหม่เพื่อต่อต้านการเงินที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล” โดยอ้างอิงจากบทบัญญัติหนึ่งของกฎหมาย GENIUS Stablecoin Act

ภายใต้กฎหมายฉบับนี้ กระทรวงการคลังได้รับมอบหมายให้ทำการวิจัยเกี่ยวกับการประยุกต์ใช้สินทรัพย์ดิจิทัลและแก้ไขปัญหาการใช้งานที่ผิดกฎหมาย

รายงานระบุว่า การใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ส่งผลให้ปริมาณธุรกรรมรายเดือนแตะระดับ 3.8 พันล้านรายการในช่วงต้นปี 2025 อย่างไรก็ตาม รายงานยอมรับว่าการเติบโตดังกล่าวมาพร้อมกับภัยคุกคามและจุดอ่อนหลายประการ

บริการผสมข้อมูลธุรกรรมถือเป็นจุดอ่อน รายงานระบุว่า บริการผสมข้อมูลธุรกรรมและบริการปกปิดข้อมูลธุรกรรมอื่นๆ สามารถนำไปใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในการกระทำผิดกฎหมายได้ นอกจากนี้ยังระบุว่า บริการผสมข้อมูลธุรกรรมบางแห่งมีการโฆษณาเพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนดด้านการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือมาตรการคว่ำบาตร

อย่างไรก็ตาม มีการยอมรับว่าผู้ใช้งานที่ถูกต้องตามกฎหมายก็ใช้เครื่องมือผสมเหรียญเหล่านี้เพื่อความเป็นส่วนตัวทางการเงินเมื่อใช้บล็อกเชนสาธารณะเช่นกัน คาดว่าการใช้งานลักษณะนี้จะเติบโตขึ้นเรื่อย ๆ เนื่องจากมีผู้คนใช้สินทรัพย์ดิจิทัลในการชำระเงินมากขึ้น

รายงานระบุว่า:

อย่างไรก็ตาม รายงานดังกล่าวดูเหมือนจะสนับสนุนบริการการผสมผสานสินทรัพย์ดิจิทัลภายใต้การดูแล โดยระบุว่าบริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่รับฝากเงินของผู้ใช้จะต้องจดทะเบียนกับ FinCEN ในฐานะธุรกิจบริการทางการเงิน

จากรายงานระบุว่า เครื่องผสมข้อมูลดังกล่าวเป็นไปตามข้อกำหนดด้านการเก็บรักษาบันทึก เมื่อเป็นเช่นนั้นแล้ว เครื่องผสมข้อมูลเหล่านี้สามารถใช้ตรวจจับการระดมทุนที่ผิดกฎหมายได้ เนื่องจากให้ข้อมูลที่เป็นเอกลักษณ์

อย่างไรก็ตาม รายงานระบุว่ามีการใช้บริการผสมผสานข้อมูลอย่างแพร่หลายโดยผู้ไม่หวังดี ซึ่งรวมถึงแฮกเกอร์ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐ กลุ่มแรนซัมแวร์ ผู้ฟอกเงิน และผู้เข้าร่วมตลาดมืดบนอินเทอร์เน็ต

กระทรวงการคลังแนะนำให้มีกฎหมายใหม่เพื่อตรวจสอบการใช้สินทรัพย์ดิจิทัล

ที่น่าสนใจคือ รายงานดังกล่าวระบุว่า สเตเบิลคอยน์มีบทบาทสำคัญในการเอื้ออำนวยให้เกิดการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลอย่างผิดกฎหมายผ่านบริการผสมเหรียญ

มีอัตราการฝากเหรียญ Stablecoin เข้าบริการ Mixing โดยตรงค่อนข้างต่ำ อย่างไรก็ตาม ผู้ไม่หวังดีมักจะแลกเปลี่ยน สินทรัพย์ดิจิทัล อื่นๆ เป็น Stablecoin หลังจากถอนออกจากบริการ Mixing แล้ว

นับตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2020 นักลงทุนได้ถอนเงินกว่า 37.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในรูปของ USDT และ USDC การถอนเงินเหล่านี้มาจากบริดจ์มากกว่า 50 แห่ง ในช่วงเวลาเดียวกัน เงินฝากจากบริการผสมเหรียญไปยังบริดจ์เหล่านั้นมีมูลค่าประมาณ 1.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

เพื่อแก้ไขปัญหาที่กระทรวงการคลังพิจารณาว่าเป็นการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลอย่างผิดกฎหมาย ขณะนี้กระทรวงการคลังกำลังขอให้รัฐสภาออก กฎหมายใหม่ ซึ่งรวมถึงกฎหมายที่จะอนุญาตให้สถาบันการเงินระงับสินทรัพย์ที่น่าสงสัยเป็นการชั่วคราวในระหว่างรอการตรวจสอบอย่างรวดเร็ว

นอกจากนี้ กระทรวงฯ ยังต้องการให้รัฐสภาชี้แจงกฎระเบียบสำหรับ DeFi โดยกำหนดว่าผู้เข้าร่วมรายใดบ้างที่ต้องปฏิบัติตามข้อผูกพันด้านการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) กระทรวงฯ ต้องการอำนาจภายใต้มาตรา 311 ของกฎหมาย Patriot Act โดยต้องการอำนาจในการบล็อกธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่เกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์ทางการธนาคารแบบตัวแทน