ข่าวคริปโต: เจพีมอร์แกนเผชิญแรงกดดันจากข้อกล่าวหาว่ามีส่วนเกี่ยวข้องในแผนการฉ้อโกงแบบปอนซีมูลค่า 328 ล้านดอลลาร์

ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ:

• ข่าวคริปโต: นักลงทุนฟ้องร้อง JPMorgan ในแคลิฟอร์เนีย โดยกล่าวหาว่าธนาคารมีส่วนช่วยให้เกิดแผนการฉ้อโกงคริปโตมูลค่า 328 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ที่เชื่อมโยงกับ Goliath Ventures
• เอกสารที่ยื่นต่อศาลระบุว่า นักลงทุนกว่า 2,000 รายได้ส่งเงินอย่างน้อย 328 ล้านดอลลาร์สหรัฐไปยัง Goliath Ventures ระหว่างปี 2023 ถึง 2026
• อัยการจับกุมตัวคริสโตเฟอร์ เดลกาโด ซีอีโอของบริษัทโกไลแอธ เมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ และเขาอาจต้องโทษจำคุกสูงสุด 30 ปี หากถูกตัดสินว่ามีความผิด

จากข่าวคริปโตล่าสุด นักลงทุนได้ฟ้องร้องธนาคารเจพีมอร์แกนในรัฐแคลิฟอร์เนีย โดยกล่าวหาว่าธนาคารดังกล่าวมีส่วนช่วยให้เกิดโครงการฉ้อโกงคริปโตมูลค่า 328 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ที่เชื่อมโยงกับบริษัทโกไลแอธ เวนเจอร์ส เอกสารที่ยื่นต่อศาลระบุว่ามีนักลงทุนมากกว่า 2,000 รายโอนเงินไปยังบริษัทดังกล่าวระหว่างเดือนมกราคม 2023 ถึงเดือนมกราคม 2026

เงินจำนวนมาก ถูกโอน ผ่านบัญชีของ JPMorgan ก่อนที่จะเข้าสู่กระเป๋าเงินของ Coinbase Christopher Delgad ซีอีโอของ Goliath ถูกจับกุมเมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ ขณะนี้เขาเผชิญข้อกล่าวหาที่อาจมีโทษจำคุกสูงสุดถึง 30 ปี หากถูกตัดสินว่ามีความผิด

ข่าวคริปโต: นักลงทุนยื่นฟ้องต่อศาลรัฐบาลกลาง

ข่าวคริปโตระบุว่าคดีนี้ถูกยื่นฟ้องต่อศาลแขวงสหรัฐฯ เขตเหนือของรัฐแคลิฟอร์เนีย โจทก์กล่าวว่าธนาคารอนุญาตให้บัญชีของตนดำเนินการโอนเงินของนักลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการดังกล่าว

คำร้องเรียนดังกล่าวพุ่งเป้าไปที่บริษัท Goliath Ventures ซึ่งถูกกล่าวหาว่าระดมทุนเพื่อลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลส่วนตัว โดยมีนักลงทุนกว่า 2,000 ราย ส่งเงินอย่างน้อย 328 ล้านดอลลาร์สหรัฐให้แก่ Goliath Ventures ในช่วงเวลาดังกล่าว

โจทก์อ้างว่าธนาคารละเลยที่จะดำเนินการกับธุรกรรมบางอย่างที่ควรได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วน นอกจากนี้ บริษัทยังขาดใบอนุญาตที่ถูกต้องในการขายผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เสนอขายอีกด้วย

คำฟ้องระบุว่า เงินทุนถูกโอนผ่านบัญชีที่ควรได้รับการตรวจสอบภายใต้ระบบควบคุมมาตรฐานของธนาคาร เจพีมอร์แกนสามารถระบุลักษณะธุรกิจของโกไลแอธได้ผ่านขั้นตอนการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าอย่างละเอียดถี่ถ้วน

คำร้องเรียนของนักลงทุนระบุรายละเอียดเกี่ยวกับการเคลื่อนย้ายเงินทุนของนักลงทุน

คำฟ้องระบุว่าเงินลงทุนจำนวนมากถูกโอนผ่านบัญชีของเจพีมอร์แกน โดยมีเงินประมาณ 253 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ถูกฝากเข้าบัญชีของเจพีมอร์แกนระหว่างเดือนมกราคม 2023 ถึงเดือนมิถุนายน 2025

จากบันทึกของศาล พบว่ามีการโอนเงินประมาณ 123 ล้านดอลลาร์สหรัฐไปยังกระเป๋าเงินดิจิทัล Goliath บน Coinbase เส้นทางการโอนเงินนี้แสดงให้เห็นว่ามีการใช้ช่องทางธนาคารแบบดั้งเดิม ควบคู่ไปกับ แพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัล

เอกสารดังกล่าวยังอ้างถึงบัญชีธนาคาร Bank of America ที่เชื่อมโยงกับธุรกิจนี้ โดยระบุว่า คริสโตเฟอร์ เดลกาโด เป็นผู้ร่วมลงนามในบัญชีธนาคาร Bank of America บัญชีหนึ่งซึ่งเปิดในชื่อของโกไลแอธ

นอกจากนี้ อัยการยังระบุว่า เดลกาโดเป็นบุคคลเพียงคนเดียวที่มีอำนาจลงนามในกระเป๋าเงิน Coinbase ของโกไลแอธ

ความสัมพันธ์ทางบัญชีเหล่านี้สนับสนุนข้อกล่าวอ้างของนักลงทุนที่ว่าการไหลเวียนของเงินสามารถตรวจพบได้ผ่านการกำกับดูแลด้านการธนาคารตามปกติ ดังนั้น เจพีมอร์แกนจึงเพิกเฉยต่อสัญญาณเตือนในขณะที่เงินทุนของนักลงทุนยังคงไหลเข้าสู่ระบบอย่างต่อเนื่อง

อัยการจับกุมตัวคริสโตเฟอร์ เดลกาโด ซีอีโอของบริษัทโกไลแอธ เมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ และเขาอาจต้องโทษจำคุกสูงสุด 30 ปี หากถูกตัดสินว่ามีความผิด คดีอาญานี้เป็นการเพิ่มมิติใหม่ให้กับความ พยายาม ในการติดตามความเสียหายของนักลงทุนและกู้คืนเงินทุน

ทั้งคดีแพ่งและคดีอาญาต่างมุ่งเป้าไปที่บริษัท Goliath Ventures ซึ่งก่อนหน้านี้รู้จักกันในชื่อ Gen-Z Venture Firm ทางการระบุว่าบริษัทดังกล่าวระดมทุนโดยนำเสนอธุรกิจในรูปแบบการลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีแบบส่วนตัว

ธนาคารต่างๆ เผชิญกับการตรวจสอบที่เข้มงวดมากขึ้นในคดีฉ้อโกงคริปโตเคอร์เรนซี

คดีนี้ดึงความสนใจไปที่วิธีการที่ธนาคารจัดการกับลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับการระดมทุนในสกุลเงินดิจิทัล โจทก์โต้แย้งว่าสถาบันการเงินต้องตอบสนองเมื่อพบความเคลื่อนไหวในบัญชีที่ผิดปกติ

พวกเขากล่าวว่าธนาคารควรป้องกันไม่ให้ระบบของตนถูกนำไปใช้ในการระดมทุนสำหรับโครงการลงทุนที่ไม่ได้รับอนุญาต

ข้อพิพาทนี้เกิดขึ้นในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ กำลังจับตาดูการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างใกล้ชิด แผนการฉ้อโกงที่ถูกกล่าวหาหลายกรณีใช้การโอนเงินผ่านธนาคารก่อนที่จะโอนเงินไปยังกระเป๋าเงินดิจิทัลหรือแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน

โครงสร้างดังกล่าวทำให้ทั้งธนาคารและแพลตฟอร์มคริปโตเคอร์เรนซีต้องเผชิญกับข้อพิพาททางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการสูญเสียของนักลงทุน

รายงานระบุว่า ความเสียหายจากการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลมีมูลค่าเกิน 5 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024 ตัวเลขดังกล่าวสร้างแรงกดดันเพิ่มเติมให้กับบริษัทที่ประมวลผลหรือตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับภาคส่วนนี้ กรณีเช่นนี้มีแนวโน้มที่จะอยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างใกล้ชิดต่อไป เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลและโจทก์เอกชนต่างพยายามเรียกร้องความรับผิดชอบ

ในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา เจพีมอร์แกนได้ แสดงความคิดเห็น เกี่ยวกับนโยบายคริปโตเคอร์เรนซีในวอชิงตัน โดยธนาคารกล่าวว่าร่างกฎหมาย CLARITY Act อาจช่วยกำหนดโครงสร้างของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลและสนับสนุนการมีส่วนร่วมของสถาบันการเงิน