ZachXBT กล่าวหาว่า Circle มีการละเมิดกฎระเบียบคิดเป็นมูลค่า 420 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ตั้งแต่ปี 2022

ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ

• ZachXBT อ้างว่าความล้มเหลวของ Circle ในการอายัดเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายในสกุล USDC อย่างทันท่วงที ส่งผลให้บริษัทสูญเสียเงินไป 420 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
• ผู้ตรวจสอบบนบล็อกเชนได้ระบุ 15 กรณีที่ Circle ชะลอการอายัดเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย
• เขาเรียกร้องให้ผู้ออกเหรียญ Stablecoin ปรับปรุงการทำงานให้ดีขึ้น

ZachXBT นักสืบ Onchain นิรนาม ได้กล่าวหา Circle ผู้ออกเหรียญ Stablecoin ว่าละเลยการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ใน กระทู้บน X (เดิมคือ Twitter) ZachXBT ได้ระบุ 15 กรณีที่ Circle ล่าช้าในการอายัด USDC ที่ถูกขโมยไป

เขากล่าวว่า การกระทำดังกล่าวทำให้ผู้ไม่ประสงค์ดีสามารถโยกย้ายเงินกว่า 420 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ได้สำเร็จ ซึ่งเงินจำนวนนี้อาจถูกอายัดไว้ได้หากบริษัท Circle ดำเนินการอย่างรวดเร็ว

ZachXBT กล่าวว่า Circle ดำเนินการช้าเกินไปในการอายัดเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย

ดูเหมือนว่าโพสต์จากนักสืบสวนบนบล็อกเชนจะได้รับแรงบันดาลใจจากการแฮ็ก Drift Protocol เมื่อเร็วๆ นี้ แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจบน Solana ถูกโจมตีเมื่อไม่นานมานี้ โดยมีเงินกว่า 280 ล้านดอลลาร์ถูกขโมยไปในเหตุการณ์ที่เชื่อมโยงกับกลุ่มแฮ็กเกอร์จากเกาหลีเหนือ

อย่างไรก็ตาม ZachXBT เชื่อว่าเงินที่ถูกขโมยไปบางส่วนอาจถูกอายัดไว้ได้หาก Circle ดำเนินการอย่างทันท่วงที ตามที่เขาอธิบาย แฮ็กเกอร์ใช้ Circle CCTP ในการโอน USDC จำนวน 232 ล้านเหรียญจาก Solana ไปยัง Ethereum ซึ่งใช้เวลานานกว่าหกชั่วโมงและผ่านธุรกรรมมากกว่า 100 รายการ

เขาเขียนว่า:

“แม้ว่าผู้โจมตีจะฟอกเงินต่อเนื่องกันถึงหกชั่วโมงผ่านทางเครือข่ายของ Circle เอง แต่ก็ไม่มี USDC ใดถูกอายัด”

ผู้เชี่ยวชาญด้านไซเบอร์เนติกส์ได้ชี้ให้เห็นถึงเหตุการณ์อื่นๆ อีก 14 เหตุการณ์ที่ผู้โจมตีใช้ USDC ในการฟอกเงิน ซึ่งรวมถึงการโจมตีโปรโตคอล Cetus เมื่อปีที่แล้ว ที่ทำให้เงิน 223 ล้านดอลลาร์ถูกขโมยไป และการแฮ็ก Mango Markets มูลค่า 110 ล้านดอลลาร์ในปี 2022

ในสามกรณีนี้และกรณีอื่นๆ ZachXBT แสดงให้เห็นถึงรูปแบบที่ Circle ล้มเหลวในการอายัดเงินและขึ้นบัญชีดำกระเป๋าเงินดิจิทัลอย่างทันท่วงที แม้ว่าจะได้รับการร้องขอจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายก็ตาม

รายงานฉบับหนึ่งในปี 2024 เน้นย้ำประเด็นนี้ โดยระบุว่าเมื่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายส่งคำขออายัดข้อมูลไปยัง Circle, Tether, Paxos และ Techteryx สำหรับที่อยู่สองแห่งที่เกี่ยวข้องกับรายงานดังกล่าว บริษัทอื่นๆ ดำเนินการอย่างรวดเร็ว ในขณะที่ใช้เวลานานกว่า 4.5 เดือนกว่าจะอายัดที่อยู่เหล่านั้นได้

ZachXBT ต้องการให้ Circle ทำได้ดีกว่านี้

ในขณะเดียวกัน นักสืบนิรนามรายหนึ่งตั้งข้อสังเกตว่า คำวิจารณ์ที่มีต่อ Circle มาจากความปรารถนาของเขาที่จะเห็นผู้ออกเหรียญ Stablecoin รายนี้ล้มเหลว เขายอมรับว่าบริษัทมีผลิตภัณฑ์ที่ดี และเขาก็ถือครอง USDC อยู่เช่นกัน

อย่างไรก็ตาม เขาเรียกร้องให้มีการเปลี่ยนแปลงกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เนื่องจากผลกระทบเชิงลบต่อระบบนิเวศ เขาตั้งข้อสังเกตว่า Circle จดทะเบียนและได้รับใบอนุญาตในสหรัฐอเมริกา และบริษัทมีทรัพยากรที่จะทำได้ดีกว่านี้ เมื่อพิจารณาถึงผลกระทบที่เกิดขึ้นจริงจากการตัดสินใจของบริษัท

เขาเขียนว่า:

“ตัวเลขเก้าหลักสูญหายไปจากระบบนิเวศเนื่องจากการเพิกเฉยซ้ำแล้วซ้ำเล่าตลอดสามปีที่ผ่านมา ทั้งจากคำร้องขอจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย คำร้องขอจากภาคเอกชน และโครงสร้างพื้นฐานของตนเอง ตัวเลขกว่า 420 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ นี้รวมเฉพาะคดีสำคัญๆ ของภาครัฐเท่านั้น ตัวเลขที่แท้จริงน่าจะสูงกว่านี้มาก”

จนถึงขณะนี้ รายงานดังกล่าวได้ก่อให้เกิดความคิดเห็นมากมายจากชุมชนคริปโต โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของการโจมตี Drift Protocol สำหรับหลายๆ คน มันทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับการที่ Circle วางตำแหน่ง USDC ของตนให้เป็น Stablecoin ที่สอดคล้องกับกฎระเบียบมากขึ้นหรือไม่

ถึงกระนั้น ก็ไม่น่าจะส่งผลกระทบอย่างมากต่อสถานะของ USDC ในฐานะเหรียญ Stablecoin ที่ใหญ่เป็นอันดับสอง ปัจจุบัน USDC มีปริมาณหมุนเวียนอยู่ที่ 77 พันล้านเหรียญ หุ้น Circle CRCL ยังคงปรับตัวขึ้นตั้งแต่ต้นปี แม้ว่าจะมีการปรับตัวลงเมื่อเร็วๆ นี้ก็ตาม